南方基金“2023彩虹之旅”乌鲁木齐站:陪伴客户价值创造之路

2023-04-10 15:41:41 来源: 实况网


4月1日,南方基金2023年“彩虹之旅”全国巡讲活动乌鲁木齐站圆满落幕,本次盛会由南方基金联合浦发银行乌鲁木齐分行举办。其中,南方基金宏观策略部高级副总裁林雅恒、南方基金零售服务部董事张多杨应邀出席,为投资者分享两会热点、资产配置策略及个人养老金解读。

南方基金宏观策略部高级副总裁林雅恒:聚焦两会热点,回顾3月市场

两会热点方面,林雅恒表示,今年经济政策以稳为主,全年设定5%左右的经济增长目标。政策端,大力发展科技创新和支持平台型企业发展,构建新一代信息技术、人工智能、生物技术、新能源、新材料、高端装备、绿色环保等一批新的增长引擎。

回顾3月份市场,林雅恒则从国际、国内两个方面展开分析。国际方面,发达国家利率大幅下行,整体股市走弱,黄金和比特币作为避险资产反弹,衰退预期初现苗头;国内方面,市场对经济复苏预期减弱,A股波动大于趋势,大类资产复苏预期进入幅度验证阶段。

具体到资产配置策略,林雅恒认为,A股方面,整体保持战略乐观态度,当前为“小盘+低估值”风格;港股方面,性价比或低于A股,复苏势头不明;固收方面,利率高点预计为3.1%-3.2%,货币政策回归中性但近期降准也缓解了货币收紧的担忧,中短端信用债体现票息优势、具备性价比;海外方面,美元走弱,美股估值偏高,美债收益率有望在首次降息兑现前下行至2.7%以下;商品方面,黄金有避险和抗长期通胀需求,配置价值逐步凸显。

南方基金零售服务部董事张多杨:老有所依,个人养老第三支柱投资解读

何为个人养老金?张多杨为投资者分享道,个人养老金属于我国养老体系的第三支柱,是针对中国境内参加城镇职工基本养老保险或者城乡居民基本养老保险的劳动者推出的政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营的制度。同时,个人养老金具备个税优惠、养老基金产品费率优惠、资金账户封闭运作的优势。

具体到个人养老金参与步骤,张多杨则介绍道,首先,居民需要开立个人养老金账户和个人养老金资金账户。其次,在每年缴纳上限12000元的前提下,按月、分次或者按年度缴费。目前,个人养老可投资四类产品,包括养老储蓄、个人养老金理财、个人养老金保险、个人养老金基金。其中,养老目标基金采用FOF形式运作,分为目标日期和目标风险两类。

会上,现场200余位投资者认真聆听嘉宾分享,积极参与互动,纷纷表示获益匪浅。

一直以来,投教都是投资者保护的重要一环。作为华南老牌公募劲旅,南方基金为更好发挥在投资者教育和保护中的作用,始终积极践行高度社会责任感。南方基金“彩虹之旅”全国巡讲活动将在2023年走向更多二、三线城市,面对面与更多投资者交流,传递专业、深度、广度兼具的投资理念,陪伴客户价值创造之路。

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